БАНКОВСКАЯ ТАЙНА

неприкосновенность законодательно установленного перечня сведений о деятельности банка. В соответствии с ГК РФ (ст. 857) и Федер. законом «О банках и банковской деятельности» (1996 с изм. 2001) (ст. 26) банк обязан гарантировать тайну банковского счета и вклада, операций по счету и сведений о клиенте. Тайной являются сведения о счете любого вида: расчетном, текущем, бюджетном, валютном, депозитном; о внутрибанковских счетах по учету просроченных кредитов, покупки векселей; об открытии, закрытии, переоформлении, переводе счета в др. банк и т.п.; сведения об операциях по счету. Б.т. также являются данные о привлечении и размещении друг у друга средств в форме депозитов, кредитов, размещении счетов через создаваемые расчетные центры и совершении др. взаимных операций, предусмотренных лицензиями, выданными Банком России. Сведения, составляющие Б.т., могут быть предоставлены только самим клиентам или их представителям. Справки по операциям, счетам и вкладам юридич. лиц могут быть выданы лишь гос. органам, перечисленным в Законе о банках, а именно: судам общей юрисдикции, арбитражным судам, отдельным судьям, Счетной палате РФ, органам федеральной налоговой службы и налоговой полиции, таможенным органам, а также органам предварит. следствия по делам, находящимся в их производстве, при наличии согласия на это прокурора. Справки по счетам и вкладам физич. лиц выдаются только судам и органам предварит. следствия на тех же условиях, что и для юридич. лиц. За разглашение Б.т. Банк России, кредитные и др. орг-ции, в т.ч. налоговые, таможенные, правоохранительные, их должностные лица и их уполномоченные сотрудники несут ответственность, включая возмещение причиненных убытков, в порядке, установленном законом. Согласно Федер. закону «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем» (авг. 2001) кредитные орг-ции обязаны ввести внутр. контроль за операциями в ден. ср-вами или иным имуществом, подпадающими по характеру под операции, подлежащие обязат. контролю, и предоставлять в уполномоч. федер. орган исполнит. власти по его письмен. запросу соответств. информацию в случаях, порядке и объеме, предусмотренных законом. Уполномоч. орган не вправе раскрывать третьим лицам полученную от кредитных орг-ций информацию. Его работники несут ответственность за разглашение этих сведений